Fiche de préparation Audit Patrimoine — Mieux Vivre Votre Patrimoine

Votre famille

Conjoint 1 Nom et prénom Date de naissance Lieu de naissance E-mail Téléphone

Conjoint 2 Nom et prénom Date de naissance Lieu de naissance E-mail Téléphone

Situation familiale

Situation Régime matrimonial Date du mariage ou du PACS

Testament rédigé Donation au dernier vivant (dotation) Clause d’attribution intégrale

Situation familiale précédente, conjoint 1 Situation familiale précédente, conjoint 2

Vos enfants

Revenus et fiscalité

Conjoint 1 Profession Ancienneté dans le poste actuel

an(s)

mois

Conjoint 2 Profession Ancienneté dans le poste actuel

an(s)

mois

Revenus annuels

Nature	Conjoint 1	Conjoint 2
Total des revenus
Total famille

Nature

Conjoint 1

Conjoint 2

Total des revenus

Total famille

Impôt

Ces informations figurent sur votre dernier avis d’imposition.

Nombre de parts Tranche marginale d’imposition Prélèvements sociaux (CSG + CRDS + prél. additionnels) Impôt de l’année en cours

€

Impôt de l’année précédente

€

Avantages fiscaux utilisés

Reportez les montants de vos déclarations. Précisez les lignes « Autres » dans la zone de commentaires en fin de fiche.

Revenus locatifs

Si vous percevez des loyers, précisez leur nature et joignez votre dernière déclaration 2044 ou 2031 lors du rendez-vous.

Immobilier nu Détention Régime Résultat Montant annuel

€

Location meublée Régime Résultat BIC 2031 Montant annuel

€

Votre patrimoine immobilier

Votre logement actuel

Vos biens

Résidence principale, résidence secondaire, immobilier locatif : ajoutez une carte par bien. Le loyer apparaît pour la résidence principale d’un locataire, la mensualité du prêt pour tous les autres cas. Le capital restant dû se calcule automatiquement dès que le montant emprunté, le taux, la durée et le début du prêt sont renseignés (hors assurance) ; une saisie manuelle le remplace.

Autres prêts et pensions

Pour un prêt (auto, consommation…), le capital restant dû se calcule automatiquement dès que le montant, le taux, la durée et la date de début sont renseignés. Pour une pension, indiquez la mensualité.

Valeur actuelle de l’immobilier

Mensualités immobilières (1)

Autres prêts et pensions (2)

Total charges mensuelles (1) + (2)

Votre patrimoine financier

La case « Somme indisponible » se précoche pour les placements bloqués (PER, épargne salariale bloquée…) et reste modifiable. Pour un plan d’épargne entreprise, indiquez la part disponible : le reste compte comme bloqué. Choisissez le support dans la liste ; « Autre » permet de saisir un support absent de la liste. Chaque groupe accepte autant de lignes que nécessaire.

Total global disponible

Sommes indisponibles

Total général

Votre capacité financière et votre projet

Total des revenus mensuels du foyer

€

Total des charges (1 + 2) Reste à vivre Disponibilité maximale pour investir

€

Le champ des revenus mensuels se préremplit avec vos revenus annuels ÷ 12 et accepte toute modification.

Capacité d’endettement résiduelle

Calcul établi sur le seuil de 35 % d’endettement : 35 % de vos revenus mensuels, moins vos mensualités de prêts et vos pensions. Le loyer d’un locataire reste hors calcul.

Mensualités de prêts et pensions

Taux d’endettement actuel

Mensualité maximale à 35 %

Capacité résiduelle par mois

Votre projet

En quelques mots, décrivez votre projet

Quelle enveloppe supplémentaire pour réaliser votre projet ?

Indiquez le budget que vous souhaitez consacrer à votre projet, en apport ou en épargne mensuelle, tout en protégeant votre niveau de vie actuel.

Apport

€

Épargne mensuelle

€

Renseignez une épargne mensuelle pour visualiser votre taux d’épargne. Pour information, le taux moyen d’épargne des Français atteint 17 % des revenus.

Parmi ces sujets, lesquels comptent le plus pour vous ?

Synthèse de votre patrimoine

Immobilier (valeur actuelle)

Financier

Patrimoine total

Capital restant dû (prêts)

Patrimoine net

Revenus annuels du foyer

Commentaires

Autres supports d’épargne, autres biens immobiliers, SCPI, précisions sur les lignes « Autres »

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